چگونگی دفاع ومشاوره در موضوع اجاره کارت بانکی و پولشویی - وکیل سایبری - مشاوره حقوقی پلیس فتا
مشاوره سایبری

چگونگی دفاع ومشاوره در موضوع اجاره کارت بانکی و پولشویی

آیا با پدیده اجاره کارت بانکی آشنایی دارید؟

اگر حساب بانکی شما از سوی پلیس فتا و یا دادسرا مسدود گردیده است ؛

ممکن است به دنبال کار در منزل بوده یا محصولی را برای فروش در سایت های آگهی قرار داده اید ؛

و.یا موارد مشابه اینچنینی

ممکن است شما را در مظان اتهام به پولشویی  یا معاونت در جرم پولشویی قراردهد. بنابراین توصیه می شود حتما و حتما این مقاله را بخوانید :

باید اذعان نمود که امروزه دیگر موضوع پولشویی یا به عبارت بهتر جرم پولشویی برای بیشتر مردم جهان واژه ای ناآشنا بشمار نمی رود. این جرم به عنوان یکی از جرائم سازمان یافته ملی و فرا ملی در کنوانسیون های وین و پالرمو مطرح و نهادهای جهانی نظیر سازمان اینترپل ، اتحادیه اروپا ، و دستگاه های قانونگذار و مجری قانون بیشتر کشورها این پدیده را جرم انگاری تلقی و با توجه به تبعات بسیار منفی پولشویی در چرخه اقتصادی  و نیز تاثیرات آن در سیستم های اجتماعی ، قضایی ، اجرایی ، سیاسی و امنیتی ، مجازات های سنگینی برای عاملین یا مرتکبین آن  تعیین گردیده است. پولشویی به بیان ساده تطهیر و قانونی جلوه دادن عواید حاصل از رفتار مجرمانه است .عملی ست که به منظور کتمان منشاء پول بدست آمده از راه نامشروع انجام می شود به شکلی که به نظر برسد منبع آن قانونی است. به عبارتی دیگرپولشویی فعالیتی غیرقانونی ست که طی آن عواید، دارایی ها و درآمدهای نامشروع  ناشی از ارتکاب فعالیت های مجرمانه دیگری نظیر قاچاق موادمخدر ، فساد اداری ، اختلاس ، قمار ، رشوه ، شرط بندی ، رانت خواری ، سرقت ، تقلب های اینترنتی ، فرار مالیاتی و غیره با شیوه های خاص به پول و دارایی های قانونی تبدیل و در بدنه اقتصاد کشور وارد می شوند.

بیشتر بخوانید:کلاهبرداری رایانه ای

فرایند پولشویی

پولشویی فرآیندی پیچیده ، مستمر ، طولانی و گروهی دارد و غالبا در مقیاس بزرگ انجام می شود.

براساس این فرآیند مسیری که پول کثیف طی کرده و نیز رابطه آن با فعالیت های تبهکاری و آثار و نشانه های مربوط به غیر قانونی بودن منبع ، با ایجاد لایه های پیچیده از معاملات ، جابجایی و نقل و انتقال پول از بین رفته  و نهایتا عواید حاصل از فعالیت های مجرمانه با گذر از مراحل مختلف وارد نظام مالی و فعالیت های قانونی می شود و با پنهان ماندن منشا غیرقانونی آن ، ظاهری قانونی می یابد.

نهدیدات و آسیب های احتمالی برای اجاره دهندگان کارت بانکی

با توجه به مطالب پیش گفته و به علت پیچیدگی های روز افزون  در بکارگیری  تکنیکها و شگردهای مجرمان حرفه ای و گروه های سازمان یافته ، تشخیص این پدیده  و زوایان پنهان آن برای بسیاری از شهروندان ، فعالین کسب وکار و مردم عادی  نه تنها کار ساده ای نیست بلکه عده ای از افراد   ناخواسته  به علت انجام برخی فعالیت های مالی به ابزار  و طعمه این مجرمان و گروه های مجرمانه تبدیل شده، بدون آنکه خود از این ماجرا و عواقب آن با خبر باشند. 

از طرفی دیگر به علت وجود برخی شباهت های ظاهری بین جرائم مالی و اقتصادی با پولشویی و فرآیندهای مربوطه و ضعف  و ناتوانی در دفاع در اینگونه دعاوی ، احتمال اینکه موجب تشدید اتهامات وارده و مجازات های تعیین شده برای مرتکبین جرایم عادی و یا افراد ناآگاه ، توسط مراجع انتظامی و قضایی گردد و اقدام آنها مشمول جرم  سازمان یافته پولشویی شود ، دور از ذهن نمی باشد.   

نکته قابل تامل دیگر وابستگی  توام با آسیب پذیری به اینترنت در جامعه است.پرواضح است که در کنار جنبه های مثبت حاصل از توسعه و تکامل فن آوری ها و جهان متصل به اینترنت ، ماهیت تهدیدات سایبری بویژه در سالهای گذشته دستخوش تغییرات جدی شده و هزینه های ناشی از نا امنی سایبری در سطح جهانی همچنان  رو به افزایش است  بطوری که جهان متصل به اینترنت به صورت فرآیندی تبدیل به یک مکان خطرناک شده و فن آوری های به هم پیوسته موجب آسیب پذیری بیشتر کاربران شده است.

با این توصیف احتمالا متوجه شده اید که افراد سودجو ،کلاهبرداران، مجرمان حرفه ای ،باندها و شبکه های سازمان یافته از عاملین اصلی اجاره کارت های بانکی بشمار می روند .استفاده از این کارتها برای پوشش فعالیت های مجرمانه و غیر قانونی خود نظیر؛ خرید ارز دیجیتال، فیشینگ ، دایرکردن سایت های شرط بندی و قمار،تطهیر عواید غیر قانونی ناشی از قاچاق کالا و مواد مخدر ،،فرار مالیاتی،تعرفه ها و صورتحساب های جعلی ،اختلاس ،فساد اداری ،پولشویی و….از شیوه های متداول این افراد و گروه ها می باشد.

اما ترفندهای سودجویان و کلاهبردان و مجرمان حرفه ای برای اجاره کردن کارت بانکی کدامند ؟

  •  انجام امور خیریه
  • مسدود بودن حساب
  • حضور در خارج از کشور و عدم دسترسی
  • عدم امکان افتتاح حساب و گرفتن کارت بانکی به علت فقدان مدارک
  • ضمانت و موارد مشابه

  از جمله مواردی هستند که اجاره کنندگان کارت بانکی برای توجیه کار خود مطرح می کنند .

علاوه بر آن این افراد:

  • با وعده های مالی و پرداختد مبالغ بعضا گزاف بصورت ماهانه و یا قراردادی
  • افزایش تضمینی معدل و کارکرد حساب برای دریافت وام های بانکی

و ترفندهایی از این دست طعمه های خود را به دام می اندازند. وبرای انجام این فعالیت های مجرمانه  ممکن است برای مدت چند ماه ،بیشتر یا کمتر مبالغی را به صاحبان کارت های بانکی اجاره ای پرداخت نمایند. توافق طرفین یعنی اجاره کنندگان و دارندگان کارت بانکی بیشتر در فضای اینترنت و عمدتا تلگرام صورت می گیرد.

سراب پول دار شدن آسان و سریع و بدون زحمت  با اجاره  کارت بانکی دیر یا زود به پایان می رسد چراکه مجرمان بعد از دستیابی به اهداف خود،ابتدا هرگونه رد و اثر بجای  مانده را بسرعت از بین برده و سپس ناپدید می شوند.و متاسفانه و ناباورانه  اجاره دهندگان کارت بانکی می مانند و اتهاماتی مثل معاونت و مشارکت در دایرکردن سایت های قمار و شرط بندی،قاچاق مواد مخدر ،اختلاس و دیگر جرایمی که ذکر شد.!

پلیس و مراجع قضایی هم معمولا دسترسی راحت تری به اینگونه متهمان که همزمان خود قربانیان این پرونده ها هم  هستند، دارند و بنابراین مسئولیت کیفری و حقوقی  متوجه آنان می شود.

علاوه بر آن ممکن است به پرداخت مالیات سنگین محکوم  و یا  به پولشویی متهم گردند که مجازات سنگینی در قانون برای ارتکاب این جرم تعیین شده است.

به قول معروف آش نخورده و دهان سوخته !

بنابراین کارت بانکی خود را هرگز اجاره ندهید چرا که مسئولیت تراکنش و مبادلات مالی کارت و حساب بانکی برعهده دارنده حساب است .

بیشتر بخوانید:صفر تا صد اجاره کارت های بانکی

چالش های متهمان (اجاره دهندگان کارت بانکی) برای مبرا  نمودن خود از اتهامات وارده:

 قبل از هر چیز باید بدانیم اجاره کنندگان کارت بانکی  در حوزه فعالیت مجرمانه خود کاملا حرفه ای و  با برنامه ریزی و هدفمند عمل می کنند.و برعکس قربانیان این پدیده را بیشتر افراد کم سواد و یا ناآگاه به خطرات احتمالی و بعضا افراد سهل انگار تشکیل می دهند .

 دوم اینکه  مجرمان غالبا هیچ اثر و ردی از خود بجا نمی گذارند .

مورد دیگر هویت واقعی عاملین اصلی است که برای اجاره دهندگان کارت  بانکی آشکار نمی شود.و نهایتا اینکه با توجه به پیچیدگی  جرائم سایبری و تخصصی بودن این حوزه ،قربانیان به تنهایی و راسا قادر به اثبات بی گناهی و مبرا نمودن خود از اتهامات وارده نیستند.

بنابراین توصیه می شود  حتما در این رابطه با یک وکیل مجرب و متخصص مشاوره و  با همراهی او موضوع  را دنبال کنند.

بدیهی است نقش وکیل متخصص پولشویی و مسدودی کارت بانکی در دفاع از قربانیان و متهمان دعاوی و شکایات مربوط به پولشویی و اجاره کارت بانکی ، بواسطه داشتن دانش و تسلط کافی برای کشف جرائم رایانه ای و ردیابی مجرمان سایبری ، جمع آوری و مستند سازی ادله دیجیتال در کسب موفقیت  و تبرئه موکلان بسیار تعیین کننده است . ضمن آنکه این دانش و تخصص می تواند به تشخیص جرائم عادی از جرائم سازمان یافته نظیر پولشویی و رهایی متهمان  جرائم مالی از اتهام پولشویی کمک نماید. گروه حقوقی وکیل سایبری با بهره مندی از وکلای متبحر در این حوزه اماده ارایه خدماتی چون ،مشاوره ، تنظیم شکواییه و دفاع در دعاویی می باشد

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد.

نوشته های مشابه