رد کردن لینک ها

کلاهبرداری اینترنتی بانکی

اشتراک گذاری

کلاهبردری اینترنتی بانکی – منظور از کلاهبرداری اینترنتی بانکی آن دسته از کلاهبرداری هایی است که در آن از عنوان بانک، تراکنش بانکی، رسیدهای بانکی، پیامک های بانکی و تسهیلات بانکی سوءاستفاده می شود. اگر نگاهی به اخبار و حوادث موجود در سایت ها بویژه سایت پلیس فتا بیندازیم متوجه می شویم در میان انبوه گزارش های درج شده در آنها، بازار انواع کلاهبرداری اینترنتی همچنان داغ است. مجرمان سایبری همواره در کمین نشسته اند و منتظر فرصت های تازه برای اجرای عملیات کلاهبرداری و سوء استفاده از افرادی هستند که دقت لازم را برای حضور در فضای مجازی به عمل نمی آورند. یا اینکه اعتماد و سادگی بیش از حد کار دست آن ها می دهد و آنان را به طعمه های بسیار مناسب برای کلاهبرداران تبدیل می کند.

نگاهی به چند کلاهبرداری اینترنتی بانکی

تسهیلات بانکی و کلاهبرداری اینترنتی

سایت دیوار همچنان بستری برای کلاهبرداری اینترنتی بانکی است. به گزارش پلیس فتا اخیراً یک نفر متقاضی دریافت تسهیلات و وام کم بهره وارد سایت دیوار می شود. از این طریق با فردی آشنا می شود و پس از توافقات اولیه برای دریافت تسهیلات، مبلغی به حساب وی واریز می کند. اما بعد از واریز وجه دیگر نمی تواند به وی دسترسی پیدا نماید.

باید گفت بانک ها و موسسات مالی و اعتباری که پرداخت کننده وام هستند اصولاً نیازی به هیچ واسطه برای پرداخت وام ندارند. بنابراین مرجع دریافت وام و تسهیلات بانکی، فقط خود بانک ها و مؤسسات هستند. ناگفته پیدا است وامی که قرار است از طریق سایت دیوار در اختیار کسی قرار گیرد چه سرنوشتی را برای متقاضی وام رقم خواهد زد. بنابراین گاهی خود افراد مسیر را اشتباه رفته و عامل بروز مشکل برای خودشان می شوند.

نکته مهم تر آنکه فرد متقاضی، مدارک هویتی خود را که معمولاً هر یک از ما حتی برای مراجع ذیصلاح نیز با اکراه ارسال می نماییم براحتی در اختیار فرد کلاهبردار قرار داده است. اگرچه این بار کلاهبردار مورد نظر دستگیر شده است، اما در مواردی مجرمان بدون هیچ ردی از خود، وجوه دیگران را به یغما می برند و دست آنان را از رسیدن به حق خود باز می دارند.

کارت های عابر بانک و سواستفاده از آن در سایت های شرط بندی

یکی دیگر از موضوعات مرتبط با کلاهبرداری اینترنتی بانکی که گاهاً مشکلاتی را برای افراد ایجاد می کند، استفاده از کارت های عابر بانک است. برخی افراد با هدف کسب درآمدهای بدون زحمت، مرعوب شیادانی می شوند که به عنوان واسطه و دلال برای سایت های شرط بندی کار می کنند. در این سبک از کلاهبرداری، افراد شیاد با وعده انجام معاملات سودآور و فعالیت های اقتصادی ، اقدام به اجاره کارت عابر بانک دیگران نموده و با هویت آنان در سایت های شرط بندی اقدام به فعالیت می کنند. این افراد از این طریق سعی می کنند مشخصات خود را پنهان نگاه دارند تا از شناسایی خود توسط عوامل انتظامی و امنیتی دور بمانند.

باید دانست پلیس در این موارد دارندگان عابر بانک ها را نیز مسئول دانسته و اعلام نموده است که آنان نیز باید پاسخگوی عملکرد خود باشند.

پلیس فتا معتقد است بر اساس قانون، علاوه بر برخورد با سودجویان و کلاهبردارانی که اقدام به اجاره کارت و حساب دیگران و اقدامات غیرقانونی می‌کنند، دارندگان حساب‌های بانکی نیز باید پاسخگوی کلاه‌برداری و سایر تخلفاتی باشند که از طریق اجاره کارت آنان انجام می پذیرد. بنابراین مسؤولیت قانونی و حقوقی هر تخلفی که از طریق این حساب‌های اجاره‌ای انجام می‌شود بر عهده دارندگان حساب خواهد بود.

رسیدهای جعلی پرداخت پول

برخی دیگر از مجرمین اخیراً با طراحی برنامه های نرم افزاری جعل رسید بانکی، اقدام به خرید کالا از شهروندان می کنند. این خریدها عموماً از طریق سایت های واسط صورت می گیرد که فروشندگان برای فروش کالای خود از آن استفاده می کنند. به عنوان مثال فردی که در سایت شییپور و یا دیوار کالایی را برای فروش قرارداده است با متقاضی به ظاهر نیازمندی مواجه می شود که طی تماس تلفنی خواستار خرید کالا می شود .

خریدار مورد نظر با دریافت شماره حساب و مبلغ کالا به فروشنده مراجعه و بعد از تحویل کالا رسیدی را از طریق گوشی موبایل یا تبلت خود به وی نشان می دهد. این رسید ظاهرا نشان از پرداخت پول به حساب فرد فروشنده دارد. بدین ترتیب کالا از طرف خریدار دریافت می شود. اما فروشنده بعداً که به حساب بانکی خود مراجعه می نماید متوجه می شود هیچ وجهی به حسابش واریز نشده است. بنابراین رسید مورد نظر از طرف خریدار یک رسید جعلی اما با ظاهری بسیار فریبنده و شبیه به رسیدهای بانکی بوده است.

جعل رسید پایانه‌های فروشگاهی

جعل رسیدهای بانکینوع دیگری از کلاهبرداری که با جعل همراه است کلاهبرداری از طریق ارائه رسید جعلی دستگاه پایانه فروشگاهی است. در این رابطه پلیس فتا در زنجان از دستگیری فردی خبر داده است که در قبال خرید کالا اقدام به ارائه پرینت تراکنش موفق نموده ؛ اما وجهی را به حساب فروشنده واریز نمی کرده است.

در این رابطه لازم است شهروندان بیشتر بر سامانه پیامکی حساب‌های بانکی خود متمرکز باشند و به آن اعتماد کنند. ضمن اینکه هنگام انجام تراکنش از طریق پایانه‌های فروشگاهی (pos) به اطلاعات مندرج در رسیدهای چاپی دقت داشته باشند.

کلاهبرداری در پوشش صرافی

در این رابطه پلیس فتا کیش اعلام نموده شخصی با در دست داشتن یک مرجوعه قضایی عنوان کرده است در یکی از کشورهای خارجی خانه ای را خریداری نموده است.

وی به قصد پرداخت حواله هزینه خرید با جستجو در فضای مجازی با یک شبکه تلگرامی صرافی آشنا  می شود. نتیجه مذاکره وی با فرد باصطلاح صراف، این می شود که در مرحله اول یک میلیارد ریال پول به حساب صراف واریز می گردد. تا از آن طریق مبلغ مورد نظر به پوند تبدیل  و به حساب فروشنده در کشور مورد نظر حواله گردد. ولی متأسفانه پس از واریز این وجه، هیچ پاسخی از سوی کانال تلگرامی دریافت نمی شود و تماس هایش بی پاسخ می ماند.

دستگیری کلاهبردار

خوشبختانه در این مورد نیز پلیس توانسته است متهم اصلی و فرد کلاهبردار که در پوشش صرافی اقدام به کلاهبرداری نموده را دستگیر نماید. اما آیا همیشه می توان به دستگیری کلاهبداران امیدوار بود. قطعاً در بسیاری موارد کلاهبرداران حرفه ای چنان عمل می کنند که کمترین رد و اثر را از خود به جای می گذارند. بنابراین باید دقت کرد از منابع معتبر و قانونی نسبت به انجام خرید و فروش یا معاملات چه در داخل و چه در خارج از کشور اقدام نمود.

در این خصوص نیر توصیه پلیس آن است که در فضای مجازی و مخصوصاً شبکه های اجتماعی تحت هیچ شرایطی به فروشگاههای مجازی نامعتبر، صرافی های آنلاین و افراد ناشناس اعتماد نکنیم. برای انجام ممعاملات و یا مبادلات مالی و بانکی حتماً از قانونی بودن افرادی که به آنها مراجعه می نماییم اطمینان حاصل کنیم. و فقط به وجود نام و نشانی آنها در فضای مجازی، اکتفا و اعتماد ننموده و مجوزهای آنها را مورد بررسی قرار دهیم.

به گفتگو بپیوندید

بازگشت به بالای صفحه
Call Now Button