وعده های فریبنده کلاهبرداران ارز دیجیتال را بشناسید

کلاهبرداران ارز دیجیتال با کدام وعده ها افراد را فریب می دهند؟

ارزهای دیجیتال به‌عنوان یکی از فناوری‌های نوین مالی در دهۀ اخیر توجه بسیاری از سرمایه‌گذاران و کاربران را به خود جلب کرده‌اند. این فناوری‌ها در کنار فراهم‌سازی فرصت‌های پرشمار برای سودآوری، زمینه‌ساز افزایش انواع کلاهبرداری‌ها  نیز شده‌اند.

کلاهبرداران از وعده‌های جذاب و فریبنده برای جلب اعتماد افراد استفاده می‌کنند و آن‌ها را به سرمایه‌گذاری در پروژه‌های مشکوک و غیرقانونی ترغیب می‌کنند. این مقاله از گروه حقوقی و تخصصی وکیل سایبری، به بررسی وعده‌های رایج  کلاهبرداران ارز دیجیتال می‌پردازد و  نکات لازم برای پیشگیری از کلاهبرداری رمرارز را ارائه می‌دهد. 

با مطالعۀ کامل این مقاله، علاوه بر ارتقاء معلومات خود می‌توانید با شیوه های کلاهبرداری از طریق رمزارزها و معاملات پول دیجیتال ، بیشتر آشنایی پیدا کنید و با احتیاط کامل عمل کنید.

انگیزۀ فعالیت کلاهبرداران ارز دیجیتال

تحولات فناوری در دهه‌های اخیر، به‌ویژه در زمینۀ مالی و اقتصادی، فرصت‌های بی‌نظیری برای سرمایه‌گذاری و کسب ثروت فراهم کرده است. یکی از این تحولات، ظهور ارزهای دیجیتال یا همان رمز‌ارزهاست که به‌عنوان یکی از بهترین ابزارهای مالی شناخته می‌شوند.

ارزهای دیجیتال با استفاده از فناوری بلاکچین، نه‌فقط روش‌های انتقال پول را متحول کرده‌اند، بلکه امکانات جدیدی برای سرمایه‌گذاری و فعالیت‌های اقتصادی فراهم ساخته‌اند. اما این دنیای نوظهور، علی‌رغم فرصت‌های بی‌شمار، همواره چالش‌ها و خطرات خاص خود را نیز به همراه داشته است.

یکی از مهم‌ترین مشکلات این عرصه، گسترش کلاهبرداری‌ ارز دیجیتال و رواج سوءاستفاده از بی‌اطلاعی یا اشتیاق بیش‌ازحد کاربران نسبت به سودآوری می‌باشد. همان‌طور که استخراج طلا در تب طلای قرن نوزدهم میلادی، افزون بر تکاپوی پرجنب‌ و جوش ثروتمندان، بستری نیز برای فریب‌کاران و سودجویان فراهم کرد، رونق بازار ارزهای دیجیتال نیز وضعیت مشابهی برای ظهور کلاهبرداران ارز دیجیتال ایجاد کرده است.

کریپتو: دنیای سرشار از فرصت و ریسک!

ارزهای دیجیتال به‌دلیل ماهیت غیرمتمرکز و شفافیت تراکنش‌های خود، مورد استقبال زیادی قرار گرفته‌اند. اما همین ویژگی‌ها، در کنار نبودِ قوانین و مقررات جامع و بین‌المللی، زمینه‌ساز فعالیت‌های مجرمانه شده است.

افراد سودجو با استفاده از وعده‌های جذاب و غیرواقعی، از جمله سودهای کلان و تضمینی، سعی دارند قربانیان را به سرمایه‌گذاری در پروژه‌های مشکوک و غیرقانونی بکشانند. این وعده‌های فریبنده معمولاً در قالب تبلیغات جذاب و گسترده در شبکه‌های اجتماعی، ایمیل‌های جعلی یا حتی وب‌سایت‌های حرفه‌ای ارائه می‌شوند.

چرا افراد فریب کلاهبرداران ارز دیجیتال را می‌خورند؟

یکی از دلایل فریب افراد توسط کلاهبرداران ارز دیجیتال، نداشتن آگاهی کافی دربارۀ پیچیدگی‌های این بازار و تمایل شدید به کسب سودهای بالا در کوتاه‌ترین زمان ممکن است. کلاهبرداران ارز دیجیتال با بهره‌گیری از احساسات انسانی نظیر طمع، ترس از دست دادن فرصت (FOMO) و حتی اعتماد بیش‌ازحد به افراد مشهور، قربانیان را به دام می‌اندازند.

علاوه بر این، بسیاری از افراد به‌خاطر برخوردار نبودن از تجربه یا نداشتن دانش کافی در زمینۀ فناوری بلاکچین، به‌راحتی وعده‌های پیچیده و فنی کلاهبرداران ارز دیجیتال را باور می‌کنند.

پیچیدگی اقدامات کلاهبرداران ارز دیجیتال

کلاهبرداران ارز دیجیتال معمولاً بسیار حرفه‌ای و پیچیده عمل می کنند. از پروژه‌های جعلی با وایت‌پیپرهای دقیق گرفته تا وب‌سایت‌هایی که از تکنیک‌های پیشرفته برای جعل اطلاعات استفاده می‌کنند، همه نشان‌دهندۀ برنامه‌ریزی‌های دقیق و منسجم کلاهبرداران ارز دیجیتال است، به‌حدی که گاه حتی قربانیان نیز به‌سختی می‌توانند کلاهبرداران ارز دیجیتال را شناسایی کنند تا علیه آن‌ها اقدامات قانونی انجام دهند.

آگاهی از ترفندهای کلاهبرداران ارز دیجیتال ضروری است

برای مقابله با این مشکلات، افزایش آگاهی عمومی دربارۀ روش‌های کلاهبرداری و ویژگی‌های سرمایه‌گذاری ایمن ضرورت دارد. این آگاهی باید نه‌تنها شامل شناسایی وعده‌های دروغین و روش‌های کلاهبرداری باشد، بلکه به افراد بیاموزد که چگونه با دقت و هوشیاری در بازار ارزهای دیجیتال فعالیت کنند. همچنین، مشاوره با کارشناسان مستقل و استفاده از منابع معتبر می‌تواند به کاهش ریسک‌های این حوزه کمک کند.

روشهای کلاهبرداری ارز دیجیتال

در این مقاله، با نگاهی دقیق‌تر به روش‌های رایج کلاهبرداری در دنیای ارزهای دیجیتال، به بررسی جزئیات وعده‌های فریبندۀ کلاهبرداران می‌پردازیم. از تبلیغات هدفمند دربارۀ سودهای کلان گرفته تا پروژه‌های جعلی و استفاده از هویت‌های ساختگی، هدف این است که با ارائۀ اطلاعات دقیق، کاربران را نسبت به مخاطرات و تهدیدهای موجود آگاه سازیم. با شناخت این روش‌ها و افزایش آگاهی، می‌توان از افتادن در دام کلاهبرداران جلوگیری کرد و تجربه‌ای ایمن‌تر در دنیای ارزهای دیجیتال داشت.

۱. وعدۀ سودهای کلان در کوتاه‌مدت

یکی از رایج‌ترین روش‌های کلاهبرداری ارز دیجیتال ، مژدۀ سودهای ویژۀ بسیار بالا و بدون ریسک در زمانی کوتاه است. بسیاری از کلاهبرداران با تبلیغات اغراق‌آمیز و نمایش خشنودی افرادی که ظاهراً از این سرمایه‌گذاری‌ها سود برده‌اند، قربانیان را ترغیب به سرمایه‌گذاری می‌کنند. در این روش، کلاهبرداران از احساس طمع و ترس از دست دادن فرصت (FOMO) استفاده می‌کنند تا افراد را به‌سرعت به سرمایه‌گذاری وادار کنند.

این روش اغلب به‌وسیلۀ شبکه‌های اجتماعی، ایمیل‌های تبلیغاتی و حتی پیام‌های شخصی به کاربران اجرا می‌شود. تبلیغات شامل تصاویر و ویدیوهایی از افرادی است که ظاهراً از این طرح‌ها سود کلانی به دست آورده‌اند. کلاهبردارها معمولاً از مفاهیمی همچون «درآمد دلاری روزانه»، «ثروت یک‌شبه!»، «فرصت تکرارنشدنی» و… استفاده می‌کنند تا کاربران را زیر فشار زمانی قرار دهند.

طرح‌های پانزی همانند بیت‌کانکت (Bitconnect) که وعدۀ سود ثابت روزانه را می‌داد، هزاران نفر از سراسر جهان را فریب داد و میلیاردها دلار از سرمایه‌گذاران دزدید. اغلب این پروژه‌ها در ابتدا پرداخت‌های واقعی دارند تا اعتماد بیشتری جلب کنند، اما در نهایت با کاهش ورودی سرمایه‌های جدید، فرو می‌پاشند.

هیچ‌گونه سرمایه‌گذاریِ بدون ریسک و با سود تضمینی بالا وجود ندارد. افراد باید همیشه از واقعی بودن وعده‌ها مطمئن شوند و از طرح‌هایی که سودهای غیرمعمول و نامعقول مژده می‌دهند یا حتی می‌پردازند نیز بپرهیزند. دراین‌باره، مشورت با مشاوران مالی متخصص نیز می‌تواند راهگشا باشد.

۲. معرفی پروژه‌های جدید با عناوین جذاب

بسیاری از کلاهبرداران ارز دیجیتال با معرفی پروژه‌های جدید، قربانیان را به سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال جعلی یا بدون پشتوانه ترغیب می‌کنند. آن‌ها معمولاً ادعا می‌کنند که این پروژه‌ها به‌زودی انقلابی در بازار ایجاد خواهد کرد و سرمایه‌گذاران اولیه می‌توانند سود قابل‌توجهی کسب کنند.

این پروژه‌ها معمولاً با استفاده از یک وایت‌پیپر (Whitepaper) ارائه می‌شوند که حاوی اطلاعات فنی پیچیده و وعده‌های مبهم دربارۀ آیندۀ پروژه است. در بسیاری از موارد، تیم‌های توسعه‌دهنده هویت واقعی خود را فاش نمی‌کنند و همیشه از اسامی ساختگی یا مستعار استفاده می‌کنند. استفاده از عبارات مبهم و فنی برای فریب مخاطب؛ وعده‌های بزرگ بدون ارائۀ شواهد معتبر؛ عدم شفافیت دربارۀ توسعه‌دهندگان و اهداف پروژه، همه سه نشانۀ بارز این‌گونه کلاهبرداری‌ها به شمار می‌روند.

وان‌کوین (OneCoin)، یکی از بزرگ‌ترین پروژه‌های کلاهبرداری در تاریخ ارزهای دیجیتال بود که با ادعای ایجاد یک ارز دیجیتال پیشرو، میلیاردها دلار از سرمایه‌گذاران سرقت کرد. این پروژه هیچ بلاکچینی نداشت و تمام تراکنش‌ها به‌صورت جعلی گزارش می‌شد!

بنابراین پیش از سرمایه‌گذاری در هر پروژۀ جدید، شایسته است تحقیقات کاملی انجام دهید. بررسی تیم توسعه‌دهنده، دقت در مستندات فنی (مانند وایت‌پیپر) و دریافت نظرات کارشناسان می‌تواند از موفقیت کلاهبرداران جلوگیری کند. همچنین، استفاده از منابع معتبر برای بررسی اعتبار پروژه‌ها امری ضروری می‌باشد.

۳. ادعای استفاده از فناوری‌های پیشرفته

کلاهبرداران معمولاً با ادعای استفاده از فناوری‌های پیشرفته و نوآورانه، سعی می‌کنند اعتماد قربانیان را جلب کنند. معمولاً عباراتی مثل «هوش مصنوعی پیشرفته»، «الگوریتم‌های پیچیده» و «ماینینگ نوآورانه» به‌عنوان ابزارهای تبلیغاتی استفاده می‌شوند.

این فناوری‌ها ممکن است در ظاهر بسیار پیچیده و علمی به نظر برسند، اما در واقع هیچ‌گونه پشتوانۀ علمی یا فنی ندارند. در حقیقت، کلاهبرداران از ناآگاهی کاربران نسبت به جزئیات فنی سوءاستفاده می‌کنند.
ماینینگ‌مکس (Mining Max)، شرکتی بود که با ادعای استفاده از دستگاه‌های ماینینگ پیشرفته برای استخراج رمزارز، قربانیان زیادی را به سرمایه‌گذاری در طرح‌های غیرواقعی ترغیب کرد!

برای حفظ امنیت دارایی‌های خود، همیشه بکوشید از واقعی بودن فناوری‌های ادعاشده اطمینان حاصل کنید. مشاوره با متخصصان فنی و بررسی سوابق شرکت می‌تواند بسیار مفید باشد. همچنین، مقایسۀ ادعاها با پروژه‌های معتبر مشابه می‌تواند شما را به دیدگاه بهتری برساند.

۴. وعده‌های جذب سرمایه با تخفیف ویژه

کلاهبرداران ارز دیجیتال اغلب با مژدۀ تخفیف‌های ویژه برای خرید ارزهای دیجیتال، افراد را به سرمایه‌گذاری سریع و بی‌درنگ وادار می‌کنند. آن‌ها معمولاً ادعا دارند که این فرصت بسیار محدود است و پس از اتمام مهلت، قیمت‌ها به‌شدت افزایش خواهد یافت.

در بسیاری از موارد، این تخفیف‌ها تنها بهانه‌ای برای جذب سرمایه است و هیچ ارز دیجیتالی وجود ندارد! کاربران پس از انتقال پول، هیچ اطلاعاتی از فروشنده دریافت نمی‌کنند و سرمایۀ خودشان را می‌بازند و از دست می‌دهند.
طرح‌هایی که می‌گویند عرضۀ اولیۀ یک ارز دیجیتال (ICO) با تخفیف ویژه در حال انجام است، معمولاً شامل این نوع از کلاهبرداری‌ها هستند.

برای خرید ارزهای دیجیتال، تنها از صرافی‌های معتبر و شناخته‌شده استفاده کنید. هرگونه پیشنهاد غیرعادی را با دقت بررسی کرده و از تصمیم‌گیری عجولانه جداً خودداری کنید. همچنین، بررسی سوابق قانونی و اعتبار رسمی پروژه لازم است.

۵. استفاده از هویت‌های جعلی و نام‌های چهره‌های مشهور

یکی دیگر از روش‌های رایج کلاهبرداری ارز دیجیتال، استفاده از هویت‌های جعلی و اسامی افراد مشهور برای جلب اعتماد افراد است. کلاهبرداران ممکن است صفحات جعلی در شبکه‌های اجتماعی ایجاد کرده و از تصاویر و نام‌های افراد مشهور برای تبلیغ طرح‌های خود استفاده کنند.
این روش معمولاً با استفاده از شبکه‌های اجتماعی پرطرفداری همانند ایکس (توییتر) و اینستاگرام اجرا می‌شود. قربانیان به‌دلیل اعتماد و علاقه به اشخاص معروف، بعضاً بدون بررسی بیشتر، در این طرح‌ها سرمایه‌گذاری می‌کنند.

ساخت ایردراپ‌های جعلی به‌نام افراد معروفی همانند ایلان ماسک با هدف ترغیب قربانیان، از نمونه‌های بارز فعالیت کلاهبرداران ارز دیجیتال به شمار می‌رود.
همیشه باید منبع اطلاعات را بررسی کنید و به صفحات رسمی افراد مشهور مراجعه کنید. هیچ شخص معروف یا سازمان معتبری از کاربران خودش درخواست ارسال ارز دیجیتال برای دریافت پاداش نمی‌کند.

۶. ساخت و ارائۀ وَلِت (کیف پول) جعلی

کلاهبرداران ارز دیجیتال ممکن است با ارائۀ نرم‌افزارهای جعلی کیف پول دیجیتال، اطلاعات و دارایی‌های کاربران را سرقت کنند. این کیف پول‌ها معمولاً در اپ‌استورهای غیررسمی و نامعتبر عرضه شده و پس از نصب، اطلاعاتی مثل کلید خصوصی و عبارات بازیابی کاربران را ذخیره می‌کنند. گاهی ممکن است با ظاهر و نامی شبیه ولت‌های معتبر طراحی شوند تا بتوانند اعتماد کاربران را جلب کنند.

افراد پس از نصب این بدافزارها و وارد کردن اطلاعات خصوصی کیف پول خود، تمام دارایی‌هایشان را خیلی راحت از دست می‌دهند! برای پیشگیری از بروز این کلاهبرداری‌ها، تنها از منابع رسمی برای دانلود کیف پول دیجیتال استفاده کنید و از صحت آدرس‌ها و درستی اسامی منابع اطمینان حاصل کنید. بررسی بازخوردهای کاربران در فروشگاه‌های برنامه نیز می‌تواند مفید باشد.

۷. وعدۀ سرمایه‌گذاری با درآمد غیرفعال

طرح‌های کلاهبرداری که وعدۀ درآمد غیرفعال (Passive Income) می‌دهند، معمولاً به‌صورت هرمی یا شبکه‌ای فعالیت می‌کنند. در این طرح‌ها، افراد فقط با پرداخت هزینۀ اولیه به‌عنوان سرمایه‌گذاری و بدون فعالیت مستمر، سودهای دوره‌ای دریافت می‌کنند. اما این سودها معمولاً از پول اعضای جدید تأمین می‌شود و با کاهش یا عدم ورود اعضای تازه، سیستم فرو می‌پاشد و کلاهبردار با همۀ سرمایه‌ها فرار می‌کند.

این کلاهبرداری‌ها معمولاً با ارائۀ آمارهای جعلی و گزارش‌های غیرواقعی سوددهی، قربانیان را فریب می‌دهند. افراد زیادی در این قبیل طرح‌ها سرمایه‌های خرد یا کلان خود را باخته‌اند. برای پیشگیری از این نوع کلاهبرداری باید همیشه از مدل واقعی کسب‌وکار و منابع درآمد پروژه‌ها مطمئن شوید تا گرفتار طرح‌های هرمی نشوید.

نتیجه‌گیری و جمع‌بندی

کلاهبرداری‌های ارز دیجیتال با استفاده از وعده‌های جذاب و فریبنده، افراد زیادی را در سراسر جهان فریب داده‌اند. برای جلوگیری از گرفتاری در دام این کلاهبرداران، ضروری است که همیشه با دقت و آگاهی عمل کنید، اطلاعات خود را به‌روز نگه دارید و از منابع معتبر برای سرمایه‌گذاری استفاده کنید. با شناخت روش‌های کلاهبرداران و افزایش آگاهی عمومی، می‌توان تا حد زیادی از آسیب‌های این‌گونه جرایم جلوگیری کرد.

همچنین، نهادهای نظارتی و قانونی باید با جدیت بیشتری با این نوع کلاهبرداری‌ها برخورد کنند تا امنیت کاربران در این فضای مالی مهم تضمین شود.
اگر دربارۀ کلاهبرداری‌های ارز دیجیتال نیاز به دریافت راهنمایی‌های بیشتر یا مشاوره با یک متخصص دارید، می‌توانید همین حالا با گروه حقوقی و تخصصی وکیل سایبری با ما تماس بگیرید و گفتگو کنید.