آموزش و پیشگیریجرایم اینترنتی

صفر تا صد اجاره کارت های بانکی

اجاره کارتهای بانکی و مجازات آن

اجاره کارت های بانکی – شاید برای شما اتفاق افتاده باشد که با تیتر هایی از جمله  کار اینترنتی در منزل  با درآمد بالا و بدون تخصص روبرو شده باشید و بهتر است بدانید افرادی که از این تیتر ها استفاده می کنند ، طعمه هایشان را از افراد به دنبال درآمد بالا که اغلب سواد کافی ندارند و از طبقات اجتماعی پایین هستند ، انتخاب می کنند و از شما می خواهند یک حساب بانکی جدید ایجاد کرده و اطلاعات حساب را در اختیارشان قرار دهید و شما هم با توجه به این که موجودی حساب صفر است فکر می کنید هیچ خطری شما را تهدید نمی کند ، اما همین طرز فکر به موضوع ، یک عمر پشیمانی برای شما به دنبال دارد ؛ در این مقاله به بررسی این نوع کلاهبرداری می پردازیم ، با ما همراه باشید.

سوء استفاده از اجاره کارت های بانکینحوه سوء استفاده از اجاره حساب های بانکی

پولشویی ، پول حاصل از اعمال خلاف همچون قاچاق مواد مخدر ، فعالیت های تروریستی ، قاچاق کالا ، قمار ، حمله فیشینگ و دیگر روش های سرقت دارایی از اینترنت است که مورد پیگرد قانونی قرار می گیرد و نمی توان از این پول ها به طور عادی استفاده کرد زیرا به محض شناسایی بلوکه می شوند ؛ بنابراین فرد خاطی بعد از پولشویی برای این که شناسایی و دستگیر نشود پول را به حساب یک قربانی (کار اینترنتی در منزل با درآمد بالا و بدون تخصص) واریز می کند و در نهایت پس از شکایت فرد قربانی باید پاسخگو این عمل باشد چرا که تمام نقل و انتقالات پول از طریق حساب این فرد انجام شده است .

در ادامه به بررسی دو مورد متداول اجاره کارت های بانکی می پردازیم.

اجاره کارت های بانکی در سایت های شرط بندی

گردانندگان سایت های قمار و شرط بندی همواره به دنبال اجاره کارت ، شماره حساب بانکی و درگاه بانکی از شهرواندان هستند تا اعمال مجرمانه خود را از آن طریق پیش برده و از دست قانون فرار کنند ؛ در این راستا این مجرمان حرفه ای به دنبال افراد کم در آمد جامعه هستند تا با پرداخت مبلغی به صورت ماهانه به این افراد ، تمام اطلاعات و حساب های بانکی آن ها را در دست گیرند و برای ترویج و توسعه سایت های شرط بندی و قمار از آن استفاده کنند. اجاره دادن کارت ، شماره حساب و درگاه بانکی برای سایت های قمار و شرط بندی به عنوان مباشرت در جرم است و طبق قانون مجازات اسلامی با این افراد برخورد می شود.

اجاره کارت های بانکی در خرید و فروش ارز دیجیتالاجاره حسابهای بانکی در خرید و فروش ارز دیجیتال

امروزه با توجه به گسترش مشارکت و سرمایه گذاری در بازار ارز دیجیتال ، کلاهبرداران از افراد قربانی (کار اینترنتی در منزل با درآمد بالا و بدون تخصص) درخواست می کنند تا علاوه بر ایجاد حساب بانکی ، یک اکانت نیز در صرافی ارز دیجیتال نیز ایجاد کنند و پس از احراز هویت ، اکانت را در اختیار فرد کلاهبردار قرار دهند ؛ در این حالت هیچ اسم و نشانه ای از فرد کلاهبردار به جا نمی ماند چرا که تمام مراحل ثبت نام و احراز هویت با اطلاعات فرد قربانی انجام شده است. در نهایت فرد کلاهبردار با پول کثیفی که در اختیار دارد اقدام به خرید و فروش ارز های دیجیتال می کند و این سایت ها با توجه به این که ماهیت غیر متمرکزی دارند و غیر قابل ردیابی و شناسایی هستند باعث می شود رد پای فرد کلاهبردار به طور کلی حذف و فرد اجاره دهنده کارت های بانکی مورد مجازات قرار گیرد.

اقدامات لازم در صورت پشیمان شدن از کرایه کارت های بانکی

چنانچه کارت بانکی ، شماره حساب و یا درگاه بانکی خود را به دیگران اجاره یا در دسترس دیگران قرار دادید و سپس پشیمان شدید ابتدا از این افراد بخواهید تا کارت ، شماره حساب و یا درگاه بانکی را به شما واگذار نمایند و در صورت پس دادن حتما اقدام به تغییر رمز اول  و دوم نمایید و چنانچه نتوانستید اطلاعات داده شده را پس بگیرید با مراجعه به بانک و سوزاندن کارت یا مسدود کردن شماره حساب و درگاه بانکی از ایجاد اعمال مجرمانه جلوگیری نمایید.

مجازات کرایه دادن کارت های بانکی

در صورتی که فردی حساب بانکی خود را به فرد دیگری اجاره دهد و وجوهی را که منشا آن ها از اعمال مجرمانه بوده را در حساب خود نگهداری کند یا موجب نقل و انتقال این  وجوه شود علاوه برمعاونت در جرم اصلی و تحمل مجازات مقرر برای آن جرم ، به جرم پولشویی که مجازات آن استرداد تمام وجوه تراکنش شده و سود بانکی مقرر و همچنین جزای نقدی به میزان یک چهارم مبالغ  تراکنش شده است ، محکوم می شود؛

همچنین بر اساس قانون مالیاتی ، اجاره دهندگان حساب را با مشکلات بزرگی در زمینه پرداخت مالیات با ارقام نجومی روبرو می کند و از سوی دیگر برای اجاره دهندگان ، پرونده هایی با عنوان پولشویی تشکیل می گردد و برای وثیقه باید مبلغ کامل حساب و تراکنش های مالی انجام شده با حساب بانکی را وثیقه قرار دهند که با توجه به ارقام سنگین و توانایی مالی پایین افراد متهم ، زمینه ساز زندان برای اجاره دهندگان حساب های بانکی می شود.

سه توصیه های امنیتی در خصوص استفاده از کارت های بانکی

1-تحت هیچ شرایطی اطلاعات حساب بانکی خود را در اختیار دیگران قرار ندهید زیرا در صورتیکه از اطلاعات حساب بانکی شما به قصد مجرمانه ای استفاده شود ، عواقب ناشی از اجاره حساب بانکی و پولشویی بر عهده صاحب حساب خواهد بود.

2-از هر گونه تیتر و تبلیغات با عناوین زیر و مشابه آن دوری نمایید.

  • -افزایش تضمینی معدل حساب جهت دریافت وام
  • -با اجاره کارت بانکی میلیونر شو
  • -کار اینترنتی در منزل با درآمد بالا و بدون تخصص
  • -بازی کن پول در بیار و …

3-در صورت اطلاع از هرگونه فعالیت مجرمانه ، موضوع را از طریق سایت پلیس فتا به نشانی www.cyberpolice.ir  در قسمت ارتباطات مردمی گزارش دهید.

نوشته های مشابه

یک دیدگاه

  1. سلام من یک ماه پیش ازطریق اینستاگرام بایکی آشناشدم که قرارشدبراش کارانجام بدم ازم خواست که کارت بانکیمودراختیارش قراربدم واون هم درازای این کارماهیانه مبالغی برای من واریز میکنه که چندوقت پیش متوجه شدم کارت بانکیم مسدودشده وازطریق پیگیری ازپلیس فتابهم گفتن ازشهرهای مختلف شاکی دارم خلاصه که دردسربزرگی سرناآگاهی که دراین زمینه داشتم برام درست شد خواستم که تجربه خودم رو به اشتراک بزارم باتشکرازسایت خوبتون

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد.

دکمه بازگشت به بالا
با ما تماس بگیرید